MERCADOS

Aumentan el recargo al dólar tarjeta y está en $950
La AFIP aplicó una suba de la carga fiscal al 155%; quedó más cerca del CCLLA 
María Julieta RumiEl dólar tarjeta ya tiene una carga fiscal del 155%
En un nuevo intento de desalentar la demanda de dólares del público, el Gobierno dispuso ayer un aumento de la carga fiscal sobre la cotización minorista de la divisa para ahorro y para las compras con tarjeta de crédito.
La AFIP subió al 100% la percepción a cuenta del impuesto a las ganancias, que se suma al 25% por Bienes Personales y la alícuota del 30% del impuesto PAIS. La carga fiscal total llega así al 155%, y la cotización quedó ayer en $950, muy cerca de los dólares CCL y MEP.
Hay una nueva regulación, con el objetivo de alinear el precio de los distintos dólares. El Gobierno publicó ayer en el Boletín Oficial una nueva suba en las percepciones del dólar tarjeta y ahorro, entre otros, que llevó el precio desde los $748 del miércoles hasta los $950 de ayer. Con esta nueva resolución, este tipo de cambio tiene ahora una percepción del 100% del impuesto a las ganancias y un 25% de Bienes Personales, que se suma al 30% del impuesto PAIS. En total, será un 155% que se le imputará al dólar oficial, que cerró ayer a $ 355,19 para la compra y $ 374,51 para la venta, según informó el Banco Central de la República Argentina (BCRA).
El dólar tarjeta se encontraba por debajo de otros tipos de cambio. El MEP, un dólar legal del mercado financiero, llegó a estar anteayer un 30% por encima del dólar tarjeta. El MEP cerró a $979, un monto muy similar al del dólar CCL, otro instrumento también legal que utilizan las empresas para girar dinero al exterior.
A través de la resolución 5450, que solo lleva la firma del titular de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), Carlos Castagneto, se informa que “las percepciones practicadas tendrán, para los sujetos pasibles, el carácter de impuesto ingresado y serán computables, según sea el caso, en las declaraciones juradas anuales del impuesto a las ganancias o del impuesto sobre los bienes personales, correspondientes al primer período fiscal posterior a aquel en el cual se practicaron las mismas”. Es decir, que las percepciones practicadas a partir de ayer y hasta el 31 de diciembre serán computables en las declaraciones juradas de 2024.
Más allá del dólar tarjeta y ahorro, otras cotizaciones que quedaron impactadas por el cambio son el dólar que se paga por la importación de determinados productos suntuarios como autos de alta gama y jet skis y el dólar Netflix que se paga por servicios de streaming de videos o música de proveedores del exterior. Ambos quedan también en aproximadamente $950 con el recargo del 155%.
Hace poco más de un mes, en octubre, en medio de una crisis cambiaria con un dólar blue disparado, el Gobierno unificó las percepciones de Ganancias y Bienes Personales del dólar tarjeta, Qatar y solidario al 45% y 25%, respectivamente. La regulación anunciada ayer subió desde el 45% hasta el 100% correspondiente al impuesto a las ganancias.
Cambios en el mercado
El mercado bursátil argentino recibió la noticia de la victoria de Javier Milei y la derrota de Sergio Massa con algarabía. Los bonos soberanos subieron de manera notable. El bono AL30, uno de los más comprados y vendidos, subió desde US$25,6 hasta US$31,2, un aumento del 21,8% en apenas dos días (martes y miércoles, ya que el lunes fue feriado).
En la misma sintonía estuvo el resto de bonos y también la inmensa mayoría de las acciones argentinas, como la petrolera YPF, que se disparó un 39,9%, hasta los US$15. La empresa agropecuaria Cresud también se anotó una subida, aunque algo menor: fue de un 20%. En el rubro de las telecomunicaciones, una de las principales empresas, Telecom, mostró números verdes: 27,7% de suba en estos días.
Esta fiesta que vive el mercado, al menos por ahora, también estuvo acompañada de una presión hacia los tipos de cambio. El bono AL30 es uno de los que más se utilizan para dolarizar vía MEP. En dos días registró un alza del 12,8%. Una situación similar transitó el CCL y también el dólar blue, que ya superó la barrera de los $1000.

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El blue cayó, pero el MEP superó por primera vez los $1000
Se achicó la brecha entre el tipo de cambio paralelo y los financieros; las acciones subieron hasta un 12%
Melisa Reinhold
El Gobierno sorprendió ayer con una nueva suba del dólar tarjeta. Para desalentar la salida de divisas a través de las compras que se realizan fuera del país, aumentó la alícuota a cuenta de Ganancias de 45% a 100% (ver aparte). Así, la cotización alcanzó los $950 y se alineó con el valor del resto de los tipos de cambio libres, que avanzaron por tercera rueda consecutiva.
El dólar MEP mediante la compraventa de bonos AL30 alcanzó por primera vez una cotización de cuatro dígitos: se vendió a $1006. Se trató de una suba diaria de $27 frente al cierre anterior (+2,7%), mientras que en lo que va de la semana corta acumula un alza de $150 (15%). “Pareciera que el mercado está comenzando a pricear una unificación cambiaria alrededor de los $1000, lo cual se condice con el valor que pasará a tener el dólar tarjeta tras incrementar el impuesto a las ganancias sobre la compra de monedas extranjeras de 45% a 100%”, señalaron desde Portfolio Personal de Inversiones (PPI).
Además, desde la sociedad de Bolsa señalaron que las frases de Javier Milei sobre “resolver el problema de las Leliq” y “cerrar el Banco Central” generaron incertidumbre en el mercado en los últimos días. Esto habría influido en la suba de las cotizaciones, sobre todo porque “no permiten descartar de plano la dolarización”.
Sin embargo, por la tarde, quien había trabajado con un equipo de economistas y abogados para avanzar en ambas reformas, Emilio Ocampo, se bajó como candidato del Banco Centra . El autor de “Dolarización: una solución para la Argentina” se mostró reacio a aceptar el puesto ante la posibilidad de que Luis Caputo asumiera como ministro de Economía.
En ese escenario, el dólar blue retrocedió $35 y se vendió a $1045 en las cuevas y arbolitos de la City porteña (-3,2%). De esta manera, el MEP y el informal empezaron a acortar distancias, tras meses desfasados por las intervenciones que realizaba el Banco Central (BCRA) sobre el tipo de cambio financiero para intentar contener las subas.
El dólar contado con liquidación (CCL) “libre” apareció en las pantallas del mercado de capitales a $962, unos $14,8 más que en la rueda anterior (+1,6%). En este caso, la cotización se ve contenida –en parte– por el nuevo esquema del dólar exportador, una medida que extendió el Gobierno hasta el próximo 10 de diciembre y que suma oferta de dólares en el mercado financiero.
Desde el martes, quienes venden bienes y servicios fuera del país pueden liquidar un 50% de las operaciones a través del contado con liqui. El 50% restante tienen que canalizarlo vía dólar oficial mayorista, que ayer cotizó a $356,95, un avance diario de $0,50 (+0,1%).
“En la transición al nuevo gobierno, se mantiene firme el ritmo de devaluación de 50 centavos diarios del Banco Central, combinado con un muy escaso nivel de operaciones en el mercado oficial y un saldo para la autoridad monetaria cercano al equilibrio. La debilidad es tan extrema que el Gobierno tuvo que incrementar los impuestos al dólar tarjeta de manera de desalentar la fuga de dólares por esta vía. Al plan aguantar le quedan 11 ruedas”, dijeron desde Delphos Investment.
En detalle, ayer el Gobierno reglamentó que el dólar turista pague 100% a cuenta de Ganancias, frente al 45% que regía hasta el miércoles. Esa carga tributaria se le suma al tipo de cambio oficial minorista ($372,50, en el Banco Nación), más un 30% de impuesto PAIS y un 25% a cuenta de Bienes Personales. Es decir, un 155% de impuestos, que lleva el valor final de la cotización en torno de los $950.
Por otra parte, la Bolsa porteña se tiñó de verde por tercera rueda consecutiva. Ayer, el S&P Merval subió un 4,8% y se ubicó en las 878.971 unidades, a pesar de que durante las primeras negociaciones del día llegó a registrar algunas caídas.
En el panel principal, conformado por las principales empresas de la Argentina, se destacaron las acciones de Edenor (+12,2%), Telecom Argentina (+12%), Cablevisión Holding (+11,5%), Central Puerto (+9,6%) y Transportadora de Gas del Sur (+9,4%).
Los bonos del último canje de deuda también operaron en terreno positivo. Los Bonares registraron alzas de un 4,84% (AL35D) y los Globales, hasta un 6,07% (GD29D). El riesgo país se mantuvo prácticamente estable, en los 2125 puntos básicos.

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