DÓLARES Y DEPÓSITOS

Prorrogan el blanqueo: ya entraron US$18.000 millones y hay récord de depósitos
Habrá tiempo hasta el 8 de noviembre para acceder a los beneficios fiscales

Melisa ReinholdEl vocero Adorni dio ayer las cifras provisorias de adhesión al blanqueo 
El Gobierno volvió a prorrogar el cierre de la primera etapa del blanqueo de capitales. Tras los apagones informáticos y el cese de actividades de los empleados de la ex-AFIP (ahora ARCA), el Ministerio de Economía anunció que hasta el 8 de este mes los argentinos podrán depositar en las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA) los pesos, dólares o euros que tenían debajo del colchón y acceder a los beneficios fiscales que impulsó el Gobierno. También se prorrogará el Régimen Especial de Ingresos del Impuesto sobre los Bienes Personales.
Originalmente, la primera etapa vencía el 30 de septiembre, pero el Gobierno decidió extender el plazo un mes más (hasta ayer) ante la alta demanda que se registraba en las sucursales bancarias. Hasta el martes, se regularizaron más de US$18.000 millones en efectivo, según cifras del Gobierno, lo que elevó los depósitos en dólares en los bancos a un récord de US$33.333 millones.
Otra vez, el Gobierno prorrogó la finalización de la primera etapa del blanqueo de capitales. Luego de que esta semana se registraran apagones informáticos y cese de actividades de los empleados de la exAFIP (ahora ARCA), el Ministerio de Economía anunció que hasta el 8 de este mes los argentinos podrán depositar en las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA) los pesos, dólares o euros que tenían debajo del colchón y acceder a los beneficios fiscales que impulsó el Gobierno para que el dinero informal se inyecte en la economía.
“Se extiende la primera etapa de la regularización de activos hasta el viernes 8 de noviembre inclusive, debido a algunos problemas informáticos y administrativos con respecto a la transferencia desde el exterior del pago del impuesto”, informó el ministro de Economía, Luis Caputo, en su cuenta de X. También se prorrogará el Régimen Especial de Ingresos del Impuesto sobre los Bienes Personales.
Originalmente, la primera etapa iba a vencer el 30 de septiembre pasado, pero el Gobierno decidió extender el plazo un mes más (hasta ayer) ante la alta demanda que se registraba en las sucursales bancarias. Si bien los primeros días del blanqueo habían arrancado con una suba de depósitos con cuentagotas, con el correr de los días —y a medida que se despejaron ciertas dudas que tenían contribuyentes y tributaristas— la iniciativa cobró ritmo y hasta superó las expectativas. Ahora, por los apagones informáticos de la ex-AFIP, habrá una semana más de tiempo. En total, se regularizaron más de US$18.000 millones en efectivo, de acuerdo con cifras oficiales del Gobierno.
Valijas de 30 kilos, bolsas de basura y hasta cajas fueron protagonistas de este blanqueo, en el rebusque de los argentinos por llevar grandes cantidades de dinero. Esta primera fase es la única en la que se podrá blanquear efectivo, lo que le dio características únicas. A diferencia de la regularización de activos de Mauricio Macri, cuando se declararon sobre todo inmuebles en Estados Unidos o Uruguay, esta iniciativa apuntó a que la clase media deposite sus ahorros en el banco.
Además, fue un régimen con grandes beneficios fiscales. Se pueden blanquear hasta US$100.000 sin penalidad, y por el excedente aplica una alícuota del 5% si es dentro de esta primera etapa. A partir del 9 de noviembre, empezará a correr la segunda etapa, hasta el 7 de febrero de 2025, con una alícuota del 10%; entre el 8 de febrero y el 7 de mayo del año que viene será la fase final, con una alícuota del 15% sobre el excedente.
Según comunicó el Gobierno, quienes retiren (parcial o totalmente) fondos a partir de hoy, no podrán regularizar montos adicionales a partir de esa fecha de retiro. A su vez, los fondos regularizados en este nuevo período de prórroga deberán permanecer depositados en las cuentas especiales o afectados a los destinos o inversiones autorizadas hasta el 8 de noviembre, inclusive.
“Han sido depositados US$18.000 millones solo en efectivo, lo que damos por hecho que fue un éxito rotundo. Invitamos a todos los argentinos a regularizar sus activos, en un país que se ordena, con inflación a la baja, superávit fiscal y por sobre todas las cosas, con mucha libertad”, dijo por la mañana el vocero presidencial, Manuel Adorni, antes de que el Gobierno diera a conocer la prórroga.
El Ministerio de Economía también habilitó algunas opciones para declarar más de US$100.000 y no tener que pagar. Para eso, el contribuyente tiene que invertir a través de su cuenta CERA en acciones argentinas, bonos soberanos, obligaciones negociables, fondos comunes de inversión o hasta inversiones inmobiliarias. La única condición es que el dinero se invierta en algunas de las herramientas habilitadas hasta enero de 2026.
Primavera financiera
Esto también explicó parte de la “primavera financiera” que se observó en el mercado de capitales. Por la inyección de dólares en los activos locales, en octubre los dólares financieros cerraron por cuarto mes consecutivo con una caída nominal, con bajas del 6,9%. La Bolsa porteña se ubicó en zona de máximos desde 2018, cerca de los US$1600. En tanto, el riesgo país recortó 23,7% en los últimos 31 días y tocó el valor más bajo desde agosto de 2019, hasta los 984 puntos básicos. “El blanqueo, bajo los controles cambiarios, representó una oportunidad para captar liquidez a tasas bajas por parte de las empresas locales. En el marco de un mejor clima financiero, que se tradujo en una reducción sustancial del riesgo país perforando los 1000 puntos básicos, una serie de grandes empresas encontraron terreno fértil para obtener financiamiento mediante la colocación de obligaciones negociables en dólares (que se liquidan en el mercado oficial) y ofrecer una oportunidad de inversión para los individuos adheridos al blanqueo”, explicaron desde Ecolatina

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Los depósitos en dólares marcaron el martes un nuevo récord
Un día después de igualar el máximo de hace cinco años, superaron ese umbral al entrar US$841 millones más

Javier Blanco
Los depósitos en dólares privados bajo administración de los bancos marcaron el martes un nuevo récord, estimulados por lo que era el cierre inminente de la primera etapa del blanqueo, la más favorable para los que decidan exteriorizar tenencias sin declarar hasta aquí.
El stock total alcanzó ese día los US$33.333 millones, según datos preliminares, tras trepar en US$841 durante esa jornada, aunque se descuenta que siga la escalada por, al menos, una semana más por las divisas que ingresen –básicamente– por vía de las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA).
De hecho, en el mercado se especula que podrían alcanzar a fin de esta semana los US$35.000 millones, tomando en cuenta la aceleración que mostraron en las últimas jornadas estas colocaciones, como ya había sucedido el mes pasado hasta que se oficializara una prórroga en los plazos que –esta vez– se repitió aunque acotadamente (por una semana) ante los reclamos por los problemas que ocasiona el conflicto abierto en la ex AFIP, por su anunciada disolución para dar paso a la Agencia de Regulación y Control Aduanero (ARCA).
De este modo, marcaron un nuevo nivel récord apenas un día después de haber igualado el máximo de la misma cifra que habían registrado en la última jornada hábil previa a las PASO presidenciales de 2019 que terminarían anunciando que Alberto Fernández sería consagrado, meses después, presidente.
Tras aquel día las colocaciones en bancos en moneda extranjera iniciaron un desplome sostenido que lo redujo casi a la mitad (quedó en US$16.774 millones el 25 de junio del 2020) en diez meses, que incluso se mantuvo (aunque atenuada) hasta noviembre de 2023 cuando tocaron un piso de US$14.100 millones.
Un vuelco iniciado en diciembre
El cambio de tendencia llegó tras la asunción del nuevo Gobierno y la fuerte devaluación del peso, al punto que estos depósitos pasaron a mostrar un crecimiento promedio mayor a los US$450 millones por mes entre diciembre de 2023 y junio de este año.
De allí en más, con el empuje extra de los ingresos vía CERA, ya aumentaron en más de US$540 millones por mes entre julio y agosto y saltaron en US$4758 millones durante septiembre.
Es que, al abrirse la posibilidad de retiro para las divisas blanqueadas, el stock total tuvo un declive que lo llevó a caer de los US$31.408 millones a los US$30.425 millones (poco más del 3%, en US$938 millones) antes de reiniciar la sostenida suba que los llevó a igualar el máximo en más de cinco años y dos meses.
“Los últimos ingresos borraron la caída que habían acumulado en la primera parte del mes generada por parte de los que ingresaron al blanqueo antes del fin de septiembre y quedaron habilitados para hacerlo desde el 1° de octubre”, observaron desde Portfolio Personal Inversiones (PPI).
“Con los datos ahora conocidos, el acumulado desde el 14 de agosto, cuando se reglamentó el régimen de regularización, ya alcanza los US$14.725 millones incluso considerando los retiros de inicios de mes”, hizo notar el economista Amílcar Collante, del Centro de Estudios del Sur (Cesur), que sigue de cerca la evolución de estas colocaciones y el “efecto virtuoso” que tuvieron sobre la oferta de financiamiento en dólares al sector privado (préstamos bancarios y colocaciones de deuda en el mercado) y las reservas brutas o totales del Banco Central (BCRA).
“Vienen en alza desde septiembre, pero por las malas: han crecido por los encajes de los depósitos en dólares. Pero no hay que perder de vista que las reservas netas siguen negativas y bajando”, hizo notar el economista Mariano Sánchez Moreno, de AlphaCast.
Esas imposiciones prudenciales son las que sobre explican (en más de un 100%) el aumento sostenido que llevó a las reservas del BCRA subir de US$27.500 millones a los US$29.879 millones en el último mes y medio.

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